Рассчитайте запас денежных средств в месяцах
Введите доступные деньги, среднемесячные поступления и выплаты — калькулятор оценит запас в месяцах при неизменном денежном потоке.
Деньги и ежемесячный поток
Расчёт срока
Чистый отток — это среднемесячные выплаты за вычетом среднемесячных поступлений. Если он положительный, запас денег сокращается, и калькулятор делит доступные деньги на чистый отток, чтобы получить срок в месяцах. Если поступления покрывают или превышают выплаты, в этой модели запас не сокращается — калькулятор не делит на ноль и не выдаёт срок.
Пример: доступные деньги 30 000 000, среднемесячные поступления 8 000 000, среднемесячные выплаты 13 000 000 → чистый отток 5 000 000, запас 6 месяцев.
Что изменит результат
- Это детерминированный сценарий на основе средних значений, а не прогноз финансовой устойчивости бизнеса и не персональная инвестиционная рекомендация.
- Расчёт не строит календарную дату исчерпания денег с ложной точностью: внутри месяца платежи и поступления могут распределяться неравномерно, а будущие изменения потоков не прогнозируются.
- Изменение фактических поступлений или выплат в следующих месяцах изменит фактический срок.
Сверяйте фактические поступления и выплаты по вашему бизнесу в отчёте о движении денежных средств Contador.
Связанные страницы
Дальше — вход в личный кабинет и подключение первой организации.